こんにちは！
hamamaです。
訪問ありがとうございます。
- 毎月の給料だけでは上手くやりくりできない
- 将来の収入や支出に不安があり、長期的な家計の計画が立てれない
- 貯金だけで大丈夫？資産運用の始め方を簡単に知りたい
結婚、出産、新築購入。人生の節目を迎える度に私たちは、今後の未来に対して不安を感じますよね。
- 住宅を購入したことで大きな借金を得たこと
- 子供が産まれ、将来の不安
私がお金の勉強をしようと思ったきっかけは、こんなことから始まりました。
最初にやったのは、ファイナンシャルプランナーへの無料相談でした。
一人で悩まずに、お金の専門家に相談することで、不安を解消することができます。資産運用の方法や、家計の見直し方など、専門家がアドバイスをくれることで、より安心して人生を歩むことができます。一緒に、自分たちの未来を考えてみませんか？
この記事では、私が実際に試してみた、お金の無料相談をご紹介します。
- ファイナンシャルプランナーとは？
- 私が試したお金の無料相談
- おすすめの無料相談は？
さっそくみてみましょう！
アフィリエイト広告を利用しています。
ファイナンシャルプランナーとは？
ファイナンシャルプランナーとは、お金に関する幅広い知識や経験を持ち、資産運用や保険、相続、税金などお金にまつわるあらゆる専門家です。
ファイナンシャルプランナー（Financial Planner、略称：FP）とは、個人や家族の資産形成やライフプランに関する相談を受け、独立性や専門性を持った立場から、プロフェッショナルなアドバイスを提供する専門家のことです。ファイナンシャルプランナーは、お金に関する幅広い知識や経験を持ち、資産運用や保険、税金、相続など、お金にまつわるあらゆる問題に対応することができます。
- 資産形成のアドバイス
- リスク管理のアドバイス
- 税金
- 将来の計画
- 相続税のアドバイス
- 金融商品について、リスクや利回りなどを説明
- 退職・年金のアドバイス
ファイナンシャルプランナーは、お金の知識を持つ専門家なので、お金について不安や誰かにアドバイスを受けたいと思っている人にはおすすめです。
専業主婦が選んだ優秀なファイナンシャルプランナー
- 経験と知識の豊富さ
- 聞き上手である
- コミュニケーションの良さ
- プランに柔軟性がある
- 安心感があり確実
- 他人の立場に立って物事を考える
初対面の人で、この人はこんな感じということは正直わかりません。
私自身は、お金のプランニングについて相談する際、家族を持っているプランナーさんと話すと、共感できる点が多く、話しやすい印象を受けました。特に、子供がいると退屈しているという心配をしてくれたり、同じ経験を持つ親として気遣ってくれたりと、より安心して話すことができました。自分たちの未来を考える際には、専門家だけでなく、共感できるプランナーさんと話すことで、より具体的なアドバイスやアイデアが得られるかもしれません。
お金の話になると、どうしても2時間や3時間と時間が長くなります。
専業主婦が体験した4つのお金の無料相談！ファイナンシャルプランナーが提供してくれたアドバイスとは？
お金の勉強するために、いろんな人の話を聞きました！
体験した4つのお金の無料相談紹介
ここでは、私が体験した4つのお金の無料相談を紹介します。
「女性のための」マネーセミナー
- 相談前にプランナーの顔が見える
- 会場で行われる
- 嬉しいプレゼントがたくさん
相談前にプランナーの顔が見える
予約は、サイトで行います。住んでいる地域によって開催場所やプランナーも異なります。予約時にプランナーの顔も見れるので、安心できます。
会場で行われる
無料相談は、自宅や近所のカフェなどが多いですが、「女性のための」マネーセミナーは数名で行われるため指定の会場に行く必要があります。
場所によっては、オンラインもあります。
嬉しいプレゼントがたくさん
セミナーに参加するだけで、帰りにお土産をもらえたり、アンケートに答えるとプレゼントをもらえたりと、お金の知識を得るだけでなく、プレゼントもついていました。
私自身も、子供を主人に任せて1人での参加でした。会場には私以外に1人で参加されている人もたくさんいました。詳しい感想は別の記事も書いているので参考にしてください。
公式サイトはこちら
↓
みんなの生命保険アドバイザー
- 自宅にプランナーが来てくれる
- 夫婦で参加できる
- ドリンクチケットがもらえる
自宅にプランナーが来てくれる
会場に行かなくても、プランナーが訪問してくれます。その際は駐車場の確認などがあります。
夫婦で参加できる
1人で話を聞くのは不安な方にはおすすめです。夫婦で、お金知識を学ぶことができます。
ドリンクチケットがもらえる
参加後、ドリンクチケットがもらえるうれしい特典があります。私が参加した時は、お肉でした！笑
自宅にプランナーが来てくれるので、小さな子供がいるママにはうれしいです。外出の準備をする必要はありません。お金の話になるとどうしても時間が長くなるので、子供は退屈します。自宅だと子供の好きなおもちゃやYouTubeなど自由がきくので気を使わなくていいです。
公式サイトはこちら
↓
マネイロのマネーセミナー
- オンライン
- テーマが選べる
- 30分で完結
オンライン
マネイロはオンラインで手軽に行えます。質問をされることもなくカメラOFFでOKなので、リラックスした状態で話が聞けます。
テーマが選べる
気になるテーマを選んでセミナーに参加できます。初心者はまずは初心者コースを聞いてみるのをおすすめします。
30分で完結
30分ととても短い時間で利用できるのがとてもうれしいです。お金の話は、2～3時間かかることが多いです。テーマに絞って話をしてくれるので、短い時間で学べます。
個人相談もありますが、まずは自分の気になるテーマから勉強できるのでおすすめです。自宅にいながら短い時間で学べるので、忙しいママでも利用しやすいです。
公式サイトはこちら
↓
ゼクシィ保険
- オンライン
- 店舗もOK
- 知名度が高い
オンライン
オンラインでできるので、出かける必要がありません。
私自身も店舗に行かずネットで話を聞きました。
店舗もOK
ゼクシィ保険ショップは全国に33店舗あります。
オンラインより、相手の顔を見て話をした方が、話しやすく、質問もしやすい方にはおすすめです。
知名度が高い
ゼクシィ保険ショップの運営会社は、人材紹介業界大手の株式会社リクルートになります。知名度も高いので安心です。
オンラインで主人と一緒に参加しました。ゼクシィ保険だからなのか、「新郎様、新婦様」と言われ、照れくさい感じがしました。笑
提供してくれたアドバイスとは？
ファイナンシャルプランナーに相談するとまず、家計のお金の流れを聞かれます。
各家庭によって、収入支出は様々なので、ファイナンシャルプランナーもそれぞのれ家計のお金の流れを把握しなくてはいけません。
その時初めて、自分たちがこんなに使っていると気づく人も多いです。
我が家は、収入の割に支出は少なかったのですが、増やすということができていませんでした。
初めて、ファイナンシャルプランナーに相談した後、そのままファイナンシャルプランナーのおすすめする保険に入りました。
でも、その後保険はすぐに辞めました。笑
ファイナンシャルプランナーに相談は無料ですが、ファイナンシャルプランナーが無料で相談に乗ってくれるのは、保険に入ってもらうための可能性は大きいです。
- 家計の見直し
- 将来設計
- 節約方法、無駄なお金の指摘
- 余裕なお金がうまれる
- 貯金だけじゃ心配なので、投資付保険の勧誘
保険に入り安心と思いましたが、投資付保険は金額が高く、家計の負担になったので我が家はすぐに辞めました！
お金のことは、プロに相談すると学ぶことも多いので、知らないこと節約方法、将来こんなにもお金が必要なのかと勉強にもなります。
しかし、無料には罠があるので、相談後すぐに保険に入ることはせず、一度考えますという形をとるのがおすすめです。
私は、いろんな無料相談に行き、最終的には毎回保険の勧誘をされます。
保険の勧誘をされるのになぜ、相談するかというとやっぱり、プロに学ぶこと勉強になることが多いからです。
おすすめの無料相談は？
私がおすすめする無料相談は、「女性のための」マネーセミナーです。
- セミナーだから
- お金の守り方、使い方、増やし方が学べる
- 希望すれば個別で話がきける
セミナーだから
初回がセミナーなので、各家庭の収入支出の話をする必要がないです。個別ではないので、開始時間、終了時間が決まっており、時間内に終わります。
個別の無料相談に行くと、必ずと言っていい程、予定時間を過ぎます。
お金の守り方、使い方、増やし方が学べる
大まかなお金の流れが把握できます。家計の見直し、貯め方、増やし方を学べます。
しかし、大勢の人に向けての話になります。
希望すれば個別で話がきける
セミナー後、家計のお金をプロに見てもらいたいと思えば、個別での相談ができます。
セミナーでは、大勢の人に向けての話だったので、個別相談になれば、家計の収入支出など詳しくプロに相談することが可能になります。
セミナー参加後、ファイナンシャルプランナーの話に興味があれば個別で聞ける、セミナーの中の話だけで良ければ、このまま終わることができるので、セミナーで一度話を聞くのがおすすめです。
また、「女性のための」マネーセミナーは、お金の話だけではなくうれしいプレゼントもあるので、参加したくなります。
まとめ
ファイナンシャルプランナーとは？
- お金に関する幅広い知識や経験を持ち、資産運用や保険、相続、税金などお金にまつわるあらゆる専門家です。
おすすめの無料相談は？
- 「女性のための」マネーセミナー
専業主婦が4つの無料相談会に参加した中で、のおすすめを紹介しました。
生活するうえで、お金の不安ってなかなか消えないですよね。
少しでも、不安を解消するために、まずはプロに相談してみてはどうでしょうか？
悩んでいても、自分だけでは何も解決しないこともあります。
ぜひ、参考にしてみてください。
公式サイトはこちら
↓
